По каким характеристикам коммерческий банк выявляет транзитные операции?

По просьбе нашего читателя постараемся описанную тему от 20:57 | 23.12.2010 раскрыть ещё глубже, сегодня рассмотрим По каким характеристикам коммерческий банк выявляет транзитные операции?. Не будем разливать воду, а преступим рассмотрению этого вопроса.

Основное положение

Банковскую проверку могут спровоцировать не только сомнительные операции. Коммерческий банк обратит внимание на ту деятельность, особенности которой соответствуют схемам транзитных операций. К таким признакам можно отнести:

• предприятие осуществляет расчеты по многим банковским счетам (в случае отзывы банковской лицензии можно подстраховаться и открыть дополнительный счет в крупном банковском учреждении);
• организация хранит документы, которые подтверждают его деятельность, в разных местах (к примеру, часть может храниться у бухгалтера, а часть – в офисе);
• компания осуществляет платежи без каких-либо оснований;
• предприятие уплачивает небольшое количество налогов, чем в среднем осуществляется в его отрасли;
• не платит в бюджет отчисления по заработной плате и не выплачивает ее с расчетного счета в банке;
• организация не указывает в назначении платежа характер сделки (банк обязательно проведет мониторинг, соответствует ли данный платеж заявленной деятельности предприятия);
• компания зарегистрирована по юридическому адресу, за которым наблюдается массовая регистрация предприятий;
• фактическое местонахождение организации не соответствует тому, что указано в уставе;
• коммерческий банк не может связаться с руководителем компании;
• учредитель компании младше 20 или старше 65 лет;
• у организации нет собственных торговых, офисных и складских помещений, которые необходимы для ведения деятельности.

Профессиональными участниками финансового рынка являются юридические лица, кредитные и банковские организации, которые могут осуществлять следующие операции:

• брокерские услуги;
• дилерская деятельность;
• управление ценными бумагами;
• деятельность по управлению клиринговыми обязательствами;
• деятельность по депозитным операциям;
• организация торговли на рынке ценных бумаг;
• ведение реестра собственников ценных бумаг.

Заключение

Конечно можно много говорить по теме По каким характеристикам коммерческий банк выявляет транзитные операции?, но основную суть мы изложили по этому вопросу. Если вам нужно дополнительная консультация, пожалуйста пишите ваши сообщения нам на почту. Все поступившие вопросы рассматриваются и не остаются без ответа.