Операции банковской тайны и их значение

По просьбе нашего читателя постараемся описанную тему от 00:17 | 04.05.2010 раскрыть ещё глубже, сегодня рассмотрим Операции банковской тайны и их значение. Не будем разливать воду, а преступим рассмотрению этого вопроса.

Основное положение

Статья 26 ФЗ РФ о банках к банковской тайне следует относить данные об операциях, счетах и вкладах собственных клиентов и корреспондентов.

Замечание 1

Рисунок 1. Виды профессиональной тайны.

Выделяют три группы сведений (операций) составляющих банковскую тайну:

1. данные о счетах и депозитах клиентов (клиентов, корреспондентов), находящихся в кредитных учреждениях;
2. информация об операциях по этим счетам и вкладам клиентов (корреспондентов);
3. индивидуальные сведения о клиентах (корреспондентах) кредитных учреждений.

Операции банковской тайны тесно связаны, таким образом, с объектами банковской тайны (рисунок 2).

Рисунок 2. Объекты банковской тайны.

Все операции банковской тайны связаны с защитой информации по её основным объектам.

Для защиты операций банковской тайны законодатели установили исчерпывающий список третьих лиц, которые имеют право доступа к сведениям банковской тайны. Законодательством предусмотрены порядок и основания доступа этим данным. Следует отметить, что возможности доступа к операциям и счетам клиентов в зависимости от субъекта владельца информации (юридические, физические лица) различны.

Например, при проведении операций банковской тайны, связанных с выдачей справок по операциям и счетам корпоративных клиентов и предпринимателей, осуществляются банками определённому кругу лиц: самим клиентам, судам, представителям Счётной палаты, налоговым и таможенным органам и другим органам и должностным лицам в случаях, предусмотренных законодательством. Кроме того, законодательство РФ предусматривает, что справки по операциям фирм и индивидуальных предпринимателей, выдаются коммерческими банками ОВД при исполнении ими функций по выявлениям, предупреждениям и пресечением налоговых преступлений.

Значительно меньше возможностей по получению информации по операциям банковской тайны, по счетам и депозитам граждан. Справки об указанной выше информации граждан выдаются банками: владельцам или корреспондентам, АСВ при наступлении страховых случаев, судам, органам принудительного исполнения судебных актов. Органы предварительного следствия получают справки только при согласии руководителей следственных органов.

Замечание 2

Заключение

Конечно можно много говорить по теме Операции банковской тайны и их значение, но основную суть мы изложили по этому вопросу. Если вам нужно дополнительная консультация, пожалуйста пишите ваши сообщения нам на почту. Все поступившие вопросы рассматриваются и не остаются без ответа.