Механизм выявления сомнительных транзитных операций

По просьбе нашего читателя постараемся описанную тему от 20:57 | 23.12.2010 раскрыть ещё глубже, сегодня рассмотрим Механизм выявления сомнительных транзитных операций. Не будем разливать воду, а преступим рассмотрению этого вопроса.

Основное положение

Механизм выявления признаков, которые бы характеризовали транзитную операцию, весьма не прост. При том стоит помнить, что действия коммерческого банка не являются произвольными. Банковское учреждение действует в соответствии с условиями и требованиями банковского договора, а также с действующим законодательством.

Центральный Банк ведет особую классификацию кодов тех транзитных сделок, которые могут быть подозрительными и незаконными. Данный перечень предоставляется в банковские и кредитные учреждения с целью выявления подозрительных сделок. Данный перечень содержится в законодательном приложении № 375-П.

Существует множество признаков, которые указывают на сомнительность поступления денежных средств через транзитную операцию:

• наличие у получателя денежных средств уставного капитала, размер которого незначителен по сравнению с размерами с поступающими денежными средствами;
• небольшой срок деятельности получателя от даты его государственной регистрации;
• быстрое перечисление средств, которые были зачислены на счет, в адрес нескольких резидентов или нерезидентов;
• отсутствие платежей в налоговую систему или других перечислений в бюджет Российской Федерации;
• нерациональное использование расчетного счета, а также осуществление незначительных перечислений в бюджет, которые не соответствуют масштабу заявленной деятельности контрагента.

Заключение

Конечно можно много говорить по теме Механизм выявления сомнительных транзитных операций, но основную суть мы изложили по этому вопросу. Если вам нужно дополнительная консультация, пожалуйста пишите ваши сообщения нам на почту. Все поступившие вопросы рассматриваются и не остаются без ответа.