Прогноз кассовых оборотов банков: структура

По просьбе нашего читателя постараемся описанную тему от 08:22 | 06.07.2017 раскрыть ещё глубже, сегодня рассмотрим Прогноз кассовых оборотов банков: структура. Не будем разливать воду, а преступим рассмотрению этого вопроса.

Основное положение

Любой банк составляет прогноз кассовых оборотов через источники поступления и направления выдачи наличности. Прогноз включает в себя приходную и расходную часть.

Приходная часть включает в себя несколько поступлений:

• торговую выручку,
• выручку от продажи платных услуг населению, включая услуги пассажирского транспорта, предприятий услуг, коммунальных платежей, оплату за квартиру,
• средства от реализации,
• средства по счетам и вкладам граждан,
• средства организаций связи,
• счетов граждан, которые осуществляют предпринимательство без образования юридического лица,
• денежные средства от продажи государственных ценных бумаг,
• реализация физическим лицам наличности в виде иностранной валюты,
• прочие операции.

Также статьи поступления включают итог по приходу и перечисления резервными фондами учреждений Центрального Банка в оборотные кассы. Это происходит в том случае, когда выдача денег из банковских касс превысила поступления.

Расходная часть прогноза включает в себя следующие статьи:

• средства по закупке продуктов,
• средства по выплате пенсий, пособий и страховых возмещений,
• средства по счетам и вкладам граждан,
• наличностью физических лиц при приобретении у них наличности в виде иностранной валюты,
• средства счетов граждан, которые осуществляют предпринимательскую деятельность в виде индивидуальных предпринимателей,
• средства по выплате доходов,
• погашение государственных и прочих ценных бумаг,
• другие средства.

Также расходная часть прогноза включает итог по расходу и перечисления в резервные фонды учреждений Центробанка из оборотной кассы. Это происходит, когда поступление денежных средств кассы банков превысили выдачи.

Замечание 1

Помимо этого, территориальными учреждениями, кредитными компаниями составляются и направляются в Центральный Банк различные статистические отчёты об оборотах кассы за каждый месяц и за каждые пять дней.

Каждый квартал территориальными учреждениями Центрального Банка анализируется состояние наличности в виде денежного оборота в регионах.

Результаты анализа ЦБРФ использует для того, чтобы составлять прогнозы кассовых оборотов, разрабатывать и осуществлять вместе с банками мероприятия по совершенствованию организации оборота наличности и сокращению эмиссии.

Заключение

Конечно можно много говорить по теме Прогноз кассовых оборотов банков: структура, но основную суть мы изложили по этому вопросу. Если вам нужно дополнительная консультация, пожалуйста пишите ваши сообщения нам на почту. Все поступившие вопросы рассматриваются и не остаются без ответа.