Права и обязанности пользователей банковской тайной

По просьбе нашего читателя постараемся описанную тему от 20:36 | 10.04.2016 раскрыть ещё глубже, сегодня рассмотрим Права и обязанности пользователей банковской тайной. Не будем разливать воду, а преступим рассмотрению этого вопроса.

Основное положение

Круг обязанностей пользователей включают следующие требования.

Гарантии Банком России либо иной кредитной организацией банковской тайны клиентов.

Банки – пользователи банковской тайны обязаны устанавливать режимы банковской тайны, обеспечивающие сохранность данных сведений и защищать от разглашений, уничтожений, блокировки или искажений в процессах их сохранения, обращения и передачи в течение всего периода, на который их клиенты или корреспонденты доверили им данные сведения.

Банку России запрещено разглашение банковской тайны, полученной им в результате выполнения собственных функций.

Банки – пользователи банковской тайны, обязаны отказывать в предоставлении банковской тайны, всем, кроме субъектов предусмотренных законодательством.

Банки – пользователи банковской тайны, обязаны предоставить сведения, являющиеся банковской тайной клиента, либо самому владельцу, либо по запросу его представителю.

Пользователь банковской тайной, представляющий государственные и др. органы в соответствии с законодательством в лице должностных лиц, при владении банковской тайной обязаны обеспечивать её неразглашение и устанавливать требование по сохранению.

Аудиторская фирма и аудиторы в соответствии с законодательством не имеют права разглашать банковскую тайну, которая получена в ходе проведения проверок банков и их клиентов, за исключением моментов, предусмотренных федеральным законодательством.

В РФ запрещают разглашение банковской тайны любым лицам – пользователям банковской тайны, которым эти сведения могут быть доверены или уже известны по их роду деятельности.

В ФЗ РФ «О банках и банковской деятельности» установлен перечень государственных органов, которым банки раскрывают банковская тайна. Эту информацию получают:

• суды, включая арбитражный;
• агентство по страхованию вкладов;
• Счетная палата РФ;
• органы федеральной налоговой службы;
• таможенные органы РФ;
• органы предварительного следствия;
• нотариусы;
• иностранные консульские конторы;
• центральная избирательная комиссия;
• аудиторские фирмы.

Указанный перечень утверждён законодательно и может быть изменен только внесением дополнений в существующие или новые законы.

На рисунке 2 указаны органы государственной власти получающие информацию о банковской тайне.

Рисунок 2. Органы, имеющие право получать банковскую тайну.

Причинами изменения режима функционирования банковской тайны могут быть: собственное желание владельцев банковской тайны; решение суда; разглашение банковской тайны; защита своих прав в суде в моменты возникающих споров между банковскими учреждениями и их клиентами; ликвидация юридических лиц – владельцев или пользователей банковской тайны.

Замечание 2

Заключение

Конечно можно много говорить по теме Права и обязанности пользователей банковской тайной, но основную суть мы изложили по этому вопросу. Если вам нужно дополнительная консультация, пожалуйста пишите ваши сообщения нам на почту. Все поступившие вопросы рассматриваются и не остаются без ответа.