Предлагаем разобраться в теме «Понятие «незаконная банковская деятельность»»: от базовых понятий к практическим выводам.
Основное положение
Раскрытие понятия незаконная банковская деятельность необходимо начинать с понятия специфических черт банка, как одного из финансовых институтов, в соответствии с российским и банковским законодательством.
Следуя нормативным документам, банк является кредитной организацией, имеющей исключительное право производить одновременно привлечение денег во вклады граждан, корпоративных клиентов и прочих субъектов; размещение их от своего имени и за свой счёт используя возвратность, платность, срочность, как основные условия привлечения и размещения средств; открытие и ведение всех видов счетов клиентов (также может выполнять и другие операции).
Замечание 1
Так, например, в соответствии с российским законодательством кредитные организации (статья 6 в законе о банковской деятельности) имеют право проводить операции на рынке ценных бумаг. Им разрешён выпуск, покупка, продажа, учёт, хранение и другие операции с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами, которые выполняют функцию платежного документа. Банки также используют ценные бумаги для подтверждения привлечения денежных средств в депозиты и на банковские счета, проводят операции с прочими ценными бумагами, для осуществления операций с которыми не требуется получение специальных лицензий в соответствии с законодательством. Кроме того, банки осуществляют операции по доверительному управлению по договорам с клиентами.
Как один из участников рынка ценных бумаг, кредитные организации имеют право проводить профессиональную деятельность на ОРЦБ в соответствии с российским и банковским законодательством.
Перечислив все виды законной банковской деятельности, мы, опираясь на закон о банках, перечислим направления, по которым кредитным организациям наложен запрет.
Банком запрещена деятельность в производственной, торговой и страховой сферах.
Проведение банковских операций и сделок без соответствующей регистрации в Банке России или без утверждённого вида лицензии (разрешения), либо осуществление их с нарушениями требований, указанных в лицензиях относится к незаконной банковской деятельности. К данной деятельности следует отнести причинение ущерба в крупном размере населению, корпорациям, фирмам или субъектам РФ, либо банк преднамеренно извлекал доходы в больших масштабах преступным путём.
Если выявлена незаконная банковская деятельность, к нарушителям применяются следующие меры наказания: штраф в пределах от 100 тыс. руб. до 300 тыс. руб., либо в объёме заработной платы, либо другого вида доходов приговорённого на срок от одного года до двух лет; принудительные работы на срок до четырех лет; лишение свободы на срок до четырех лет и выплатой штрафа в объёме до 80 тыс. руб., или в пределах заработной платы, или других доходов приговорённого на срок до шести месяцев либо установления срока.
Заключение
Основную суть темы «Понятие «незаконная банковская деятельность»» мы изложили. Остались детали или вопросы — напишите нам, и мы поможем разобраться.
Частые вопросы
Что важно знать по теме «Понятие «незаконная банковская деятельность»»?
В материале собраны ключевые определения и подходы по теме «Понятие «незаконная банковская деятельность»». Начните с основного раздела, затем перейдите к выводам и примерам.
Какие основные положения раскрыты в статье?
Статья последовательно раскрывает тему «Понятие «незаконная банковская деятельность»»: от базовых понятий до практических примеров. Используйте её как опору для подготовки.
Как использовать материал в учёбе?
Материал пригодится для подготовки к занятиям, написания работ и повторения темы «Понятие «незаконная банковская деятельность»». Сохраните ключевые тезисы и примеры.
Куда обратиться, если остались вопросы?
Если после статьи остались вопросы по теме «Понятие «незаконная банковская деятельность»», задайте их экспертам Учись.RU — мы поможем разобраться.