Понятие «незаконная банковская деятельность»

По просьбе нашего читателя постараемся описанную тему от 06:51 | 02.04.2016 раскрыть ещё глубже, сегодня рассмотрим Понятие «незаконная банковская деятельность». Не будем разливать воду, а преступим рассмотрению этого вопроса.

Основное положение

Раскрытие понятия незаконная банковская деятельность необходимо начинать с понятия специфических черт банка, как одного из финансовых институтов, в соответствии с российским и банковским законодательством.

Следуя нормативным документам, банк является кредитной организацией, имеющей исключительное право производить одновременно привлечение денег во вклады граждан, корпоративных клиентов и прочих субъектов; размещение их от своего имени и за свой счёт используя возвратность, платность, срочность, как основные условия привлечения и размещения средств; открытие и ведение всех видов счетов клиентов (также может выполнять и другие операции).

Замечание 1

Так, например, в соответствии с российским законодательством кредитные организации (статья 6 в законе о банковской деятельности) имеют право проводить операции на рынке ценных бумаг. Им разрешён выпуск, покупка, продажа, учёт, хранение и другие операции с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами, которые выполняют функцию платежного документа. Банки также используют ценные бумаги для подтверждения привлечения денежных средств в депозиты и на банковские счета, проводят операции с прочими ценными бумагами, для осуществления операций с которыми не требуется получение специальных лицензий в соответствии с законодательством. Кроме того, банки осуществляют операции по доверительному управлению по договорам с клиентами.

Как один из участников рынка ценных бумаг, кредитные организации имеют право проводить профессиональную деятельность на ОРЦБ в соответствии с российским и банковским законодательством.

Перечислив все виды законной банковской деятельности, мы, опираясь на закон о банках, перечислим направления, по которым кредитным организациям наложен запрет.

Банком запрещена деятельность в производственной, торговой и страховой сферах.

Проведение банковских операций и сделок без соответствующей регистрации в Банке России или без утверждённого вида лицензии (разрешения), либо осуществление их с нарушениями требований, указанных в лицензиях относится к незаконной банковской деятельности. К данной деятельности следует отнести причинение ущерба в крупном размере населению, корпорациям, фирмам или субъектам РФ, либо банк преднамеренно извлекал доходы в больших масштабах преступным путём.

Если выявлена незаконная банковская деятельность, к нарушителям применяются следующие меры наказания: штраф в пределах от 100 тыс. руб. до 300 тыс. руб., либо в объёме заработной платы, либо другого вида доходов приговорённого на срок от одного года до двух лет; принудительные работы на срок до четырех лет; лишение свободы на срок до четырех лет и выплатой штрафа в объёме до 80 тыс. руб., или в пределах заработной платы, или других доходов приговорённого на срок до шести месяцев либо установления срока.

Заключение

Конечно можно много говорить по теме Понятие «незаконная банковская деятельность», но основную суть мы изложили по этому вопросу. Если вам нужно дополнительная консультация, пожалуйста пишите ваши сообщения нам на почту. Все поступившие вопросы рассматриваются и не остаются без ответа.