Пользователи информации, осуществляющие операции по банковской тайне

По просьбе нашего читателя постараемся описанную тему от 00:17 | 04.05.2010 раскрыть ещё глубже, сегодня рассмотрим Пользователи информации, осуществляющие операции по банковской тайне. Не будем разливать воду, а преступим рассмотрению этого вопроса.

Основное положение

Определение 2

Операции по банковской тайне исполняются следующим пользователям

Банками и иными кредитными организациями (в том числе иностранными, действующими на территории РФ), которым клиенты или корреспонденты доверили сведения, относящиеся к банковской тайне

ЦБ РФ, получающим информацию, составляющую банковскую тайну, в ходе выполнения установленных законом функций.

Агентством по реструктуризации кредитных организаций

Государственным органам, должностным лицам которых банковская тайна предоставляется исключительно в случаях и порядке, установленных законами.

В ФЗ РФ «О банках и банковской деятельности» определены пользователи, включённые в перечень органов (в т.ч. негосударственные), имеющие доступ к банковской тайне:

1. Суды и арбитражные суды (судьи) - любой суд;
2. Счётная палата РФ (сведения об использовании федеральных бюджетных средств);
3. Органы государственной налоговой службы;
4. Федеральные органы налоговой полиции (информация получается на основании запросов);
5. Таможенные органы РФ (проверка финансово-хозяйственной деятельности клиентов, осуществляющих экспортно-импортные сделки);
6. Органы предварительного следствия (наличие возбужденного уголовного дела, которое находится в производстве у следователей);
7. Нотариальные конторы (в производстве наследственные дела о вкладах умерших вкладчиков);
8. Иностранные консульские учреждения (счета иностранных граждан);
9. Аудиторские организации.

На настоящий момент известно несколько видов банковских систем:

• двухуровневая банковская система;
• централизованная монобанковская система;
• уникальная децентрализованная банковская система — Федеральная резервная система США.

Заключение

Конечно можно много говорить по теме Пользователи информации, осуществляющие операции по банковской тайне, но основную суть мы изложили по этому вопросу. Если вам нужно дополнительная консультация, пожалуйста пишите ваши сообщения нам на почту. Все поступившие вопросы рассматриваются и не остаются без ответа.