Основные субъекты банковской тайны и их характеристика

По просьбе нашего читателя постараемся описанную тему от 20:36 | 10.04.2016 раскрыть ещё глубже, сегодня рассмотрим Основные субъекты банковской тайны и их характеристика. Не будем разливать воду, а преступим рассмотрению этого вопроса.

Основное положение

Раскрытие основных субъектов права на банковскую тайну следует начинать с её владельцев и пользователей.

Владельцами банковской тайны могут быть клиенты или корреспонденты (физические или юридические лица), доверившие банкам или иным кредитным организациям сведения, составляющие банковскую тайну, а также их наследники.

К пользователям банковской тайны относятся лица, которым доверены или доступны сведения, являющиеся банковской тайной, в связи с исполнением ими обязанностей по роду основной деятельности либо получены в соответствии с установленным законодательством.

На рисунке 1 представлены основные субъекты банковской тайны.

Рисунок 1. Основные субъекты, имеющие право на получение банковской тайны.

Остановимся более подробно на характеристики субъектов банковской тайны:

• кредитные организации, включая иностранные банки, функционирующие на территории РФ, которые они обрабатывают клиентам или корреспондентам, доверившим сведения, являющихся банковской тайной;
• ЦБ РФ, получивший сведения, которые составляют банковскую тайну, при выполнении предписанных, согласно федеральных законов, функций регулирования, контроля и надзора за банковской деятельностью;
• агентство по страхованию вкладов;
• государственные органы, которым только в соответствии с федеральными законами в исключительных случаях, предоставлено право на получение их должностными лицами банковской тайны.

Замечание 1

Следует отметить, что документы, подтверждающие незаконные транзакции, связанные переводами денежных средств, открытием и ведением счетов должны передаваться в налоговые, таможенные другие органы.

Кредитные организации выступают и в виде агентов валютного контроля. Поэтому все незаконно проведённые валютные операции должны быть раскрыты органам валютного контроля, которым запрещается раскрывать поступившую от банков информацию третьим лицам.

Заключение

Конечно можно много говорить по теме Основные субъекты банковской тайны и их характеристика, но основную суть мы изложили по этому вопросу. Если вам нужно дополнительная консультация, пожалуйста пишите ваши сообщения нам на почту. Все поступившие вопросы рассматриваются и не остаются без ответа.