Классификация операций банковской тайны и их краткая характеристика

По просьбе нашего читателя постараемся описанную тему от 00:17 | 04.05.2010 раскрыть ещё глубже, сегодня рассмотрим Классификация операций банковской тайны и их краткая характеристика. Не будем разливать воду, а преступим рассмотрению этого вопроса.

Основное положение

При осуществлении операций банковской тайны необходимо не забывать об особом режиме информации, которой владеют кредитные организации при осуществлении банковской деятельности, а также некоторые другие лица, получающие соответствующую информацию в банках в ходе либо проверок, либо взаимодействии с ними.

Определение 1

Операции банковской тайны вкладов (депозитов) – это ограничение выдачи сведений в соответствии с законодательными актами обо всех видах вкладов клиентов (срочных, до востребования, публичных в соответствии с договорами банковского вклада, либо иных, но не противоречащих российским законам);

Операции тайны банковского счёта связаны с деятельностью, которая позволяет: выдавать сведения о счетах клиентов и корреспондентов; раскрывать действия со счетами в кредитных организациях, при этом только в режиме банковской тайны, определяемой нормами права (о расчетных, текущих, бюджетных, депозитных, валютных, корреспондентских и т.п. счетах, информация об открытиях, закрытиях, переводах, переоформлениях счетов и т. д.);

Операции банковской тайны по функционированию банковских счетов связаны с предоставлении сведений определённым пользователям только в соответствии с законодательными актами. К таким данным относятся:

• информация о принятии и зачислении поступивших на счета клиентов денежных средств;
• данные о выполнении распоряжений клиентов по перечислению и выдаче определённых денежных сумм со счетов;
• отражение проведения других операций и сделок по банковским счетам (включая кредитование счетов), предусмотренных договорами банковских счетов или законодательством;

Операции банковской тайны связанной с частной жизнью клиентов, т.е. не распространение сведений о клиентах, составляющих их личную, семейную тайны, которые охраняются законами как персональная информация этих клиентов. В настоящее время банками разрабатывается новая технология по передачи этих данных (рисунок 3).

Рисунок 3. Предложения по совершенствованию передачи персональных данных клиентов, составляющих банковскую тайну.

Заключение

Конечно можно много говорить по теме Классификация операций банковской тайны и их краткая характеристика, но основную суть мы изложили по этому вопросу. Если вам нужно дополнительная консультация, пожалуйста пишите ваши сообщения нам на почту. Все поступившие вопросы рассматриваются и не остаются без ответа.