Решение проблем валютных операций банков

По просьбе нашего читателя постараемся описанную тему от 03:41 | 01.06.2016 раскрыть ещё глубже, сегодня рассмотрим Решение проблем валютных операций банков. Не будем разливать воду, а преступим рассмотрению этого вопроса.

Основное положение

Замечание 1

Так, для того, чтобы сократить существующие проблемы валютных операций коммерческих банков необходимо:

1. Осуществление государственного регулирования открытых валютных позиций для сокращения негативного влияния валютного риска;
2. Сокращение налоговой нагрузки, которая ложится на коммерческие банки;
3. Совершенствование всей системы банковской отчетности;
4. Дальнейшее становление системы кредитных бюро.

Основными методами страхования валютных рисков являются:

1. Хеджирование. В данный метод входит создание компенсирующей валютной позиции для каждой сделки, которая является рисковой. Проще говоря, это компенсация одного валютного риска — прибыли или убытков — другим, прочим рискам;
2. Валютный своп, который включает в себя две формы. Это некое соглашение, которое заключается между двумя банками купить или продать валюту по определенной ставке;
3. Взаимный зачет рисков по активу и пассиву. Данный метод получил название метод «мэтчинг», где при помощи вычета от поступившей валюты из величины ее оттока, руководство банка имеет возможность оказать определенное влияние на их величину.

Заключение

Конечно можно много говорить по теме Решение проблем валютных операций банков, но основную суть мы изложили по этому вопросу. Если вам нужно дополнительная консультация, пожалуйста пишите ваши сообщения нам на почту. Все поступившие вопросы рассматриваются и не остаются без ответа.