Идентификация рисков банковских операций

По просьбе нашего читателя постараемся описанную тему от 20:57 | 23.12.2010 раскрыть ещё глубже, сегодня рассмотрим Идентификация рисков банковских операций. Не будем разливать воду, а преступим рассмотрению этого вопроса.

Основное положение

Для проведения идентификаций и оценок рисков банковских операций возможно использование детальных описаний анализируемых бизнес-процессов, включающих в себя последовательное, связное документирование всех имеющихся подпроцессов банковских операций.

В качестве описаний анализируемых бизнес-процессов можно пользоваться:

• внутренними нормативными документами, описывающими бизнес-процессами;
• картами бизнес-процессов;
• схемами деятельности;
• другими формами описаний бизнес-процессов;
• положениями о подразделениях, которые участвуют в бизнес-процессах, должностными инструкциями задействованных сотрудников, а также данными о трудозатратах подразделений в детализации, выполняемых ими функций;
• информацией из внешних источников, подтверждающая подверженность рискам бизнес-процессов или активов, аналогичных анализируемым, в российских и зарубежных банках;
• иной информацией.

При выявлении рисков в отношении бизнес-процессов или материальных активов должны последовательно рассматриваться все возможные типы риск-факторов, так называемые источники риска, с учётом действующих в банках классификаций риск-факторов. По каждому типу риск-фактора определяются размер влияния на исследуемые бизнес-процессы или материальные активы в соответствии с критериями существенности рисков.

Реестр рисков банковских операций включает в себя перечень рисков, которые выявлены в банке, описание их характеристик, куда включается и статус операций по оптимизации.

Определение 3

Реестр рисков также помогает осуществлять контроль и проводить мониторинг выполняемых мероприятий связанных с управлением рисками.

Реестры рисков должны снабжаться следующей информацией:

1. описанием риска банковских операций;
2. риск-факторами;
3. информацией о Владельцах рисков;
4. описанием контрольных процедур, которые направленны на сокращение рисков до минимального значения;
5. оценкой уровня рисков;
6. описанием запланированных мер по управлению рисками и статусом их исполнений;
7. выбранными банками методами управления рисками.

Реестры рисков включают информацию об рисках, которая получена на основании:

• итогов самостоятельных идентификаций и оценок рисков подразделениями;
• выводов, сделанных по внутренним проверкам;
• результатов, освещённых риск-аудиторами.

Замечание 2

Заключение

Конечно можно много говорить по теме Идентификация рисков банковских операций, но основную суть мы изложили по этому вопросу. Если вам нужно дополнительная консультация, пожалуйста пишите ваши сообщения нам на почту. Все поступившие вопросы рассматриваются и не остаются без ответа.