Государственная регистрация и получение лицензии

По просьбе нашего читателя постараемся описанную тему от 20:36 | 10.04.2016 раскрыть ещё глубже, сегодня рассмотрим Государственная регистрация и получение лицензии. Не будем разливать воду, а преступим рассмотрению этого вопроса.

Основное положение

Для того чтобы пройти процедуру регистрации, с целью дальнейшего получения лицензии, коммерческому банку необходимо предоставить следующие документы в ЦБ:

1. Заявление с запросом о регистрации коммерческого банка и дальнейшей выдачей ему лицензии на осуществление банковских операций. В данном заявлении необходимо указать основные сведения о юридическом лице, а именно: адрес местонахождения, юридический адрес.
2. Оригинал или нотариально заверенная копия учредительного договора.
3. Утвержденный учредителями коммерческого банка бизнес-план, протокол собрания участников, который должен содержать в себе сведения об утверждении устава, а так же утвержденная кандидатура на должность руководителя и главного бухгалтера.
4. Платежные документы, подтверждающие уплату государственной пошлины за государственную регистрацию коммерческого банка, а так же за предоставление лицензии банку для осуществления банковских операций.
5. Копии следующих документов: аудиторские заключения, документы, подтверждающие уплату налоговых обязательств перед бюджетом.
6. Документы, которые подтверждают источники возникновения средств, которые вносятся физическими лицами в уставный капитал коммерческого банка.

7. Анкеты лиц, претендующих на должность руководителя коммерческого банка, главного бухгалтера и его заместителей. Данные анкеты заполняются кандидатами собственноручно, а так же должны включать в стоимость сведения, установленные нормативными актами Банка России, а также иные сведения:

   • о наличии у данных лиц высшего образования: юридического или экономического, а так же соответствующего опыта руководства в коммерческом банке, который связан с осуществлением банковских операций, сроком не менее одного года, а при отсутствии специального образования - опыта руководства таким подразделением не менее двух лет. Обязательное условие – предоставление копий данных документов;
   • о наличии (отсутствии) судимости у этих лиц.

Заключение

Конечно можно много говорить по теме Государственная регистрация и получение лицензии, но основную суть мы изложили по этому вопросу. Если вам нужно дополнительная консультация, пожалуйста пишите ваши сообщения нам на почту. Все поступившие вопросы рассматриваются и не остаются без ответа.