Дополнительные акты

По просьбе нашего читателя постараемся описанную тему от 10:17 | 18.07.2019 раскрыть ещё глубже, сегодня рассмотрим Дополнительные акты. Не будем разливать воду, а преступим рассмотрению этого вопроса.

Основное положение

1. Федеральный Закон 177 «О страховании вкладов физических лиц».

   Система страхования вкладов является обязательной для всех коммерческих банков, которые осуществляют депозитарную деятельность. Это правило определено законом. Клиент должен быть полностью уверен в сохранности своих, поэтому банку необходимо дать реальные гарантии возврата денежных средств клиенту в случае непредвиденных экономических затруднений или банкротства.

   Денежные средства физических лиц в банках, которые не подлежат страхованию:

   • денежные средства физических лиц, которые осуществляют предпринимательскую деятельность, без образования юридического лица.
   • денежные средства вложенные во вклад, оформленный на предъявителя..
   • денежные средства, которые переданы банку от физического лица в доверительное управление.
   • денежных средств во вкладах, открытых за границей в филиале банка.

2. Федеральный закон 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

   Данный закон определяет операции, которые подлежат обязательному контролю, ими являются:

   • Депозитные операции. Представляют собой открытие депозита посредством перевода денежных средств на собственный счет в банке, с сопутствующим оформлением необходимой документации, которая подтверждает владение вкладом;
   • Открытие депозита третьим лицам, при условии наличного внесения денежных средств;
   • Переводы во вклады за границу и из-за границы.

3. "Положение об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции"

   Депозитарная деятельность осуществляется только при наличии соответствующей на то лицензии, выданной Центральным банком. Только две категории субъектов банковской деятельности могут осуществлять депозитарную деятельность на основании лицензии, к ним относятся: банки и небанковские кредитные организации.

4. "Положение о порядке начисления процентов по вкладам" 39 П.

   Положение отражает информацию о начислении процентов, как по активным, так и по пассивным депозитным операциям кредитной организации.

5. Письмо Центрального банка 14-3-20 «О сберегательных и депозитных сертификатах кредитных организаций».

   В данном письме Центрального банка отображается вся информация, касающаяся выпуска, оформления, регистрации и обращении сберегательных и депозитных сертификатов коммерческого банка.

Замечание 1

Все это необходимо для привлечения новых клиентов и удержания имеющихся, поскольку внедрение новых позиций в депозитарной деятельности будет благотворно влиять на клиентуру банка, удовлетворяя их потребности, а так же поспособствует привлечению новых клиентов.

Заключение

Конечно можно много говорить по теме Дополнительные акты, но основную суть мы изложили по этому вопросу. Если вам нужно дополнительная консультация, пожалуйста пишите ваши сообщения нам на почту. Все поступившие вопросы рассматриваются и не остаются без ответа.