Банковские инструменты хеджирования рисков

По просьбе нашего читателя постараемся описанную тему от 12:54 | 26.11.2017 раскрыть ещё глубже, сегодня рассмотрим Банковские инструменты хеджирования рисков. Не будем разливать воду, а преступим рассмотрению этого вопроса.

Основное положение

Банк, как центр денежных операций, в своей деятельности использует все возможные инструменты хеджирования.

Замечание 1

Главными инструментами банковского хеджирования являются:

• Сделки на фьючерских рынках. Этот вид инструмента считается самым распространенным, так как он основывается на покупке контрактов на обратные сделки. Такие контракты можно заключать как на товарном рынке, так и на фондовом. Суть данного инструмента в том, что банк, который продает активы на рынке, в случае снижения их стоимости из-за валютного курса, может купить новые контракты на ту же стоимость, которая равна количеству активов на рынке по данной сделке;
• Форвардные контракты. Этот инструмент очень похож на фьючерские сделки, но есть некоторые различия. Форвардные контракты носят персональный или личный характер, многие пункты в контракте невозможно поменять без участия в этом процессе контрагентов, что отличает от фьючерских контрактов. Также все пункты контракта согласуются между сторонами;
• Опционы. Опцион – это премия, по совершенной компанией сделке. Этот инструмент позволяет снизить риск от купли-продажи актива за счет выплачиваемой премии (опциона). Сделка с опционом заключается в том, что банк должен купить или продать актив по оговоренной заранее стоимости этого актива, но в срок любой, главное уложится в определенный временной период. В данном случае банк сам принимает решение о том, когда лучше купить или продать актив, что невозможно при фьючерских контрактах, где срок оговорен в договоре;
• Финансово – торговые операции банка. Этот инструмент, который подразумевает покупку и продажу различных ценных бумаг на конкретных условиях, которые оговорены в сделке. Особенностями такой операции служат то, что данная сделка заключается в рамках обратной связи, то есть сначала банк покупает актив, а потом должен продать его в установленный договором срок и на тех же условиях. Можно отметить, что данный инструмент – это совокупность двух методов: фьючерские и форвардные контракты.

Заключение

Конечно можно много говорить по теме Банковские инструменты хеджирования рисков, но основную суть мы изложили по этому вопросу. Если вам нужно дополнительная консультация, пожалуйста пишите ваши сообщения нам на почту. Все поступившие вопросы рассматриваются и не остаются без ответа.